Política municipal de blockchain y cripto de Washington
Washington, Distrito de Columbia ha estado aclarando cómo las normas municipales se aplican a las empresas y proyectos de blockchain y criptomonedas. Esta guía explica qué oficinas del Distrito supervisan las actividades cripto, consideraciones de licencias para la transmisión de moneda virtual e intercambios, vías de aplicación y pasos prácticos para startups, proveedores y residentes para cumplir con las ordenanzas y requisitos locales.
Ámbito y aplicabilidad
La regulación local suele alcanzar actividades comerciales que implican transmisión de dinero, valores, protección del consumidor, declaración de impuestos y contratación municipal donde se usa blockchain. Algunos proyectos puramente de investigación o pruebas internas pueden recibir una supervisión municipal más leve, pero los servicios comerciales que aceptan o transmiten valor probablemente necesiten licencia o registro con las autoridades del Distrito.
Los actores municipales clave incluyen el Department of Insurance, Securities and Banking (DISB) para supervisión relacionada con transmisores de dinero y valores, el Department of Consumer and Regulatory Affairs (DCRA) para licencias comerciales de la ciudad, y la Office of the Chief Technology Officer (OCTO) para programas piloto y orientación de contratación. Las empresas deben revisar las páginas de las agencias y enviar preguntas a los contactos oficiales abajo indicados.
Para la concesión de licencias que se asemeja a la supervisión de transmisores de dinero, consulte las páginas de licencias del Distrito y la orientación de DISB para empresas de moneda virtual DISB Money Transmitters[1]. Para el registro comercial de la ciudad y permisos locales, vea las páginas de DCRA DCRA Business Licensing[2].
Multas y aplicación
La aplicación de las normas municipales relacionadas con blockchain y cripto la ejecutan las agencias del Distrito pertinentes según la materia: licencias y protección del consumidor por DISB, registro comercial y cumplimiento del código por DCRA, términos de adquisición o programas piloto por OCTO o la oficina de contratación, y audiencias administrativas por la Office of Administrative Hearings (OAH).
Las multas monetarias y los importes de sanción por infracciones son específicos del caso y, cuando no existe una tabla publicada de multas municipales para cripto, las páginas del Distrito no ofrecen una tabla universal de multas. Los importes concretos de las multas o los calendarios no están especificados en la(s) página(s) citada(s).
- Multas: no especificadas en la(s) página(s) citada(s); las tasas dependen de la licencia o la acción de ejecución de la agencia.
- Escalamiento: las reglas sobre primera infracción frente a infracciones repetidas o continuas se aplican según las normas de la agencia; los montos o rangos específicos no están especificados en la(s) página(s) citada(s).
- Sanciones no monetarias: órdenes de cese y desistimiento, suspensión o revocación de licencia, medidas cautelares o audiencias administrativas a través de OAH.
- Responsables y quejas: DISB y DCRA aceptan quejas y consultas a través de sus páginas de contacto oficiales listadas en Recursos.
Solicitudes y formularios
Los formularios de solicitud relevantes, cuando proceda, los publica la agencia responsable. Por ejemplo, las solicitudes de licencia de transmisor de dinero o moneda virtual las mantiene DISB y el registro comercial y los permisos básicos de la ciudad se tramitan a través de DCRA. Los calendarios de tasas y los anexos requeridos figuran en las páginas de esas agencias; si no se publica un número de formulario o una tasa específica en la página de la agencia, el número de formulario o la tasa no están especificados en la(s) página(s) citada(s).
Cómo funciona la aplicación
La secuencia típica de aplicación ante una posible infracción:
- Investigación o recepción de queja por la agencia pertinente.
- Notificación a la parte regulada y solicitud de documentación o acción correctiva.
- Audiencia administrativa o acuerdo; OAH puede manejar casos impugnados.
- Imposición de sanciones, multas u órdenes de reparación si se determina incumplimiento.
Infracciones comunes
- Operar como servicio de transmisión de dinero o intercambio sin la licencia del Distrito requerida.
- No registrar el negocio local o no obtener los permisos necesarios para operaciones comerciales.
- Divulgaciones insuficientes al consumidor, registros o controles AML inadecuados.
Pasos de acción
- Determine si su actividad constituye transmisión de dinero o actividad de valores y revise la orientación de DISB.[1]
- Registre su negocio en DCRA y obtenga las licencias o permisos locales requeridos.[2]
- Si es inspeccionado o se le notifica, responda prontamente y considere asesoría legal o de cumplimiento.
FAQ
- ¿Necesito una licencia del Distrito para operar un exchange cripto en Washington, DC?
- Posiblemente. Si su negocio transmite moneda virtual o actúa como exchange, revise la orientación de transmisores de dinero de DISB y consulte a DCRA sobre requisitos de licencia comercial local.
- ¿Dónde presento quejas sobre un servicio cripto en DC?
- Presente quejas de consumidores en DISB o DCRA según si el asunto es de licencia financiera o conducta comercial; consulte las páginas de contacto de las agencias en Recursos.
- ¿Hay reglas especiales de contratación para pilotos blockchain con la ciudad?
- Sí. Los programas piloto de la ciudad y la contratación que involucran tecnología se coordinan a través de OCTO y la oficina de contratación; revise la orientación de OCTO para requisitos específicos del programa.
How-To
- Confirme si sus actividades planificadas entran en la categoría de transmisión de dinero o leyes de valores revisando los materiales de DISB y, si es necesario, solicitando orientación escrita.
- Registre su negocio en DCRA y obtenga una licencia comercial básica o los permisos necesarios.
- Complete las solicitudes de licencia de DISB si procede y presente la documentación de cumplimiento AML requerida.
- Implemente divulgaciones al consumidor, registros y sistemas de reporte antes de comenzar operaciones.
- Si recibe notificación de queja o inspección, responda dentro de los plazos y considere las vías de apelación vía OAH si se toma una medida de ejecución.
Conclusiones clave
- La mayoría de las actividades cripto comerciales requieren revisión para licencias de transmisor de dinero o de valores.
- Contacte a DISB y DCRA temprano para confirmar requisitos de solicitud y evitar riesgos de aplicación.
Ayuda y recursos
- Department of Insurance, Securities and Banking (DISB)
- Department of Consumer and Regulatory Affairs (DCRA)
- Office of the Chief Technology Officer (OCTO)
- Office of Administrative Hearings (OAH)